Курс валют предоставлен сайтом old.kurs.com.ru


Заблокировали счет по 115 ФЗ что делать?

Сегодня это одна из самых острых проблем среднего бизнеса. На законодательном уровне так и не решена.

Ваш счет заблокировали на дебет, Вы не можете распоряжаться денежными средствами на счету, но денежные средства продолжают поступать. Интернет банк не активен, только в части отправки и получения корреспонденции из банка. Вам не объясняют причину блокировки, только дежурная фраза - банк заблокировал счет по 115-ФЗ. В некоторых случаях, предлагают закрыть расчетный счет и оплатить комиссию банка, которая составляет 15 % от остатка на расчетном счете.

115-ФЗ это Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, который дает право банку заблокировать расчетный счет организации. Срок блокировки расчетного счета ограничен, пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено (статья 7.5. п.8 115-ФЗ), но банк не принимает от Вас распоряжение, и срок блокировки растягивается…..

Как разблокировать счет: Необходимо выявить причину, почему заблокировали расчетный счет:
  1. Предельная сумма поступила на счет - сумму возможно рассчитать, взяв за основу оборот денежных средств в год и квартал;
  2. Плановая проверка по Вашей организации;
  3. Денежные средства поступили от контрагента, который попал в черный список, соответственно блокируют всех, кто связан с ним обязательствами
  4. Ваша организация попала в черный список;
  5. Распоряжение в отношении Вашей организации из Центрального банка;
  6. Происки конкурентов.

Чтобы быстро и грамотно разблокировать счет и предотвратить в дальнейшем возможные блокировки, Вы можете обратиться к нашим специалистам за помощью. +7(985) 757-06-97 Возможно разблокировать счет подготовив всего несколько недостающих документов, а возможно это намного серьезнее ситуация, где Вам не обойтись без помощи профессионалов.

Разобравшись с причиной, возможно понять срок разблокировки расчетного счета и определиться с путем решения вопроса. В особо сложных ситуациях, открываем счет в другом банке, несмотря на ограничения, чтобы Ваша организация продолжала работать, а в то время решаем вопросы с разблокировкой расчетного счета.